Finance majitele firmy. V souvislostech.
My v LUMALIS Invest pomáháme majitelům udělat ve financích jasno, řád a dlouhodobý plán. Bez produktového tlaku a bez roztříštěných či oddělených řešení. Jeden pohled. Jedna strategie. Jedno místo. Typický problém úspěšných podnikatelů není nedostatek služeb, ale jejich nadbytek – každá řeší jen svůj výsek: bankéř vidí úvěr, pojišťovák riziko, účetní čísla a investiční poradce investice. My to spojujeme a přinášíme systém, který dává smysl.
1. Propojení firemních a osobních financí
Pomáháme majitelům firem propojit firemní a osobní finance do jednoho uceleného systému. U nás řešíte finance pod jednou střechou, v návaznostech a s plným kontextem – finančním, daňovým i majetkovým. Díváme se na vás ne jako na „klienta s produkty“, ale jako na majitele firmy s odpovědností.
2. Firemní finance: ochrana, financování a efektivita
Pomáháme nastavit finance firmy tak, aby vás nebrzdily ani neohrožovaly:
- Strukturované financování rozvoje firmy.
- Investiční a provozní úvěry – ne jen „co banka dá“, ale co dává smysl.
- Pojištění firemního majetku, technologií, odpovědnosti a vedení.
- Práce s volnými firemními prostředky, když zrovna nemají využití.
Cílem není maximalizovat objem, ale stabilní firma, která unese růst i výkyvy.
3. Osobní finance majitele: klid a jistota pro rodinu
Soukromé finance majitele firmy jsou často nejslabším článkem celého systému. Pomáháme:
- Oddělit osobní majetek od podnikatelského rizika.
- Nastavit ochranu příjmu a rodiny pro krizové scénáře.
- Vyřešit hypotéky a osobní úvěry s ohledem na realitu podnikání.
- Udělat pořádek ve smlouvách a závazcích, aby se v nich rodina vyznala i bez vás.
Neřešíme „pojistky“, ale funkční jistotu, že finance dávají smysl i v nepříjemných situacích.
4. Budování druhého pilíře mimo firmu
Firma je silný nástroj, ale není rozumné na ni sázet všechno. Pomáháme majitelům:
- Systematicky budovat majetek nezávislý na firmě.
- Investovat srozumitelně a s jasným cílem.
- Připravit se na dobu, kdy už firma nebude hlavním zdrojem příjmů.
S realistickým plánem, který zapadá do vašeho života.
Pro koho je LUMALIS Invest
- Pro majitele firem, kteří nechtějí být řízeni produkty.
- Pro lidi, kteří chtějí rozumět svým financím, ne je jen „mít“.
- Pro ty, kteří hledají partnera, ne obchodníka.
Finance nejsou o jednotlivých smlouvách. Jsou o tom, jak spolu všechno funguje.
